全市金融系统：着力打击治理电信网络诈骗

　　8月26日，笔者从全市金融系统打击电信网络诈骗“退位防进”专项治理工作推进会获悉，今年以来，全市破获电诈及相关案件694起，同比上升83.6%；刑事打击1896人，同比上升148.5%，联合打击整治电诈犯罪取得实效。

　　为落实上级严厉打击整治电信网络诈骗违法犯罪相关指示精神，中国人民银行河池市中心支行联合有关部门成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，强化警银联动协作机制，推行银行账户分类分级管理。要求银行机构切实履行银行账户管理主体责任，严把开户关，全面开展涉赌涉诈账户“资金链”风险排查，加大对可疑和风险账户的管控。公安机关全力开展“断卡”行动（整治涉及电话卡和银行卡“两卡”诈骗犯罪），加大案件侦破力度，切实维护人民群众资金财产安全。

　　“断卡”行动开展以来，银行机构对辖内1300万个银行账户开展身份核实和风险排查，确保账户实名制的落实，对涉及电诈的个人或组织按相关规定进行了惩戒。今年以来，中国人民银行河池市中心支行加大推进涉赌涉诈“资金链”治理工作，依托本单位支付结算科（营业室）作为主管部门获得“一星级全国青年文明号”为契机，联合公安机关和银行机构成立“河池市反赌反诈青年志愿者服务队”，加强全民反诈宣传教育，并将金融安全宣传推向基层各乡镇、社区、村屯和学校，共开展反诈宣传529场次，覆盖群众30万人。今年1月至8月，共组织银行机构对9批次3524个辖内涉案个人及银行账户进行管控，对涉案账户较多的18家银行机构网点开展督导和约谈，有效压降涉案账户数量。7月份，全市涉案账户164户，环比下降18.41%。截至目前，全市电诈类案件立案1373起，损失金额8306万元，同比下降12.9%；破获电诈及相关案件694起，同比上升83.6%；刑事打击1896人，同比上升148.5%。

　　人民银行提醒，经设区的市级及以上公安机关认定的非法出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，将受到5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务以及不得开新户等惩戒处罚。构成犯罪的，将被公安机关追究刑事责任，入刑罪名包括帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪），妨害信用卡管理罪，窃取收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

　　市民如发现账户不能办理移动支付或线上业务怎么办？请携带身份证和银行卡到银行柜台进行核实，银行将根据账户交易情况、身份识别结果和持卡人申请选择开通适当额度的线上渠道业务。如个人账户可能因涉案被止付或冻结管控的，首先到银行网点查询被管控具体事宜，并提取携带个人银行账户异常交易流水及《解除管控申请书》自行到银行网点所处辖区县级公安局、公安分局刑侦大队（反诈中心）配合核查取证，取证后由刑侦大队（反诈中心）签署意见并在《解除管控申请书》上签字加盖公章后，方可回到银行网点解除账户管控。